Analisi aggiornata

Quadro generale

Capitale investito
€ 100.000

+€ 4.820 nello scenario mediano a 12 mesi

Rendimento atteso
5,8%

Annualizzato · ipotesi di lungo periodo

Volatilità stimata
9,6%

Rischio moderato · base annua

Sharpe ratio
0,43

Rendimento corretto per il rischio

Proiezione probabilistica

Evoluzione del capitale

Mediana Scenario favorevole Intervallo 10–90%
Proiezione Monte Carlo del capitale Andamento simulato del valore del portafoglio con mediana e intervallo di probabilità.
2.000 traiettorie simulate. I risultati sono probabilistici e non costituiscono una previsione certa.

Composizione

Allocazione attuale

Stress test

Scenari di mercato

Istantaneo

Lettura del modello

Osservazioni chiave

3 segnali

Costruzione del portafoglio

Posizioni e pesi

Modifica l’allocazione, aggiungi strumenti e verifica l’impatto sul profilo rischio/rendimento.

Peso totale 100,0%

Portafoglio modello

Strumenti

Strumento Categoria Valore Peso Rend. atteso Rischio Azioni
I dati di mercato mostrati sono dimostrativi.

Motore Monte Carlo

Imposta la simulazione

Definisci obiettivo, orizzonte e versamenti. Il modello aggiorna probabilità e distribuzione degli esiti.

Parametri

Scenario personale

Profilo di rischio

Esiti a scadenza

Distribuzione dei risultati

2.000 percorsi
Scenario prudente € 108.400 10° percentile
Scenario mediano € 176.800 50° percentile
Scenario favorevole € 286.200 90° percentile
48%
Probabilità di raggiungere l’obiettivo

Con i parametri attuali, circa 1 scenario su 2 supera € 180.000.

Laboratorio quantitativo

Algoritmi di allocazione

Confronta logiche predefinite oppure inserisci una formula di scoring personalizzata.

Metodo

Scegli l’algoritmo

Configurazione

Parametri dell’algoritmo

Formula valida
Variabili disponibili

Il prototipo interpreta formule aritmetiche con le variabili indicate. Prima dell’uso reale, l’algoritmo va validato su dati storici e fuori campione.

Anteprima

Confronto allocazioni

AttualeProposta